Telestorm

Главная

Стикеры

Каналы

Telestorm

Фининди | Александр Елисеев

В 2028 году (в 40 лет), если без непредсказуемого, запланирован выход на пенсию. Для связи и рекламы: @sngpwr Ютуб: https://www.youtube.com/c/finindie Дзен: https://zen.yandex.ru/finindie

Категории

Инвестиции

Фининди | Александр Елисеев

ЛСР Ппц, самая красивая схема обогащения придумана не где-нибудь, а в Санкт-Петербурге! И не кем нибудь, а основателем строительной компании ЛСР. В августе прошлого года стало известно о том, что компания, используя деньги всех акционеров выкупила 21,5% акций на сумму 17,4 млрд рублей. А потом все эти акции подарила управляющим, и самый большой пакет (15% или более 12 млрд рублей) - отошёл основателю компании Андрею Молчанову. https://www.kommersant.ru/doc/6136868 Ну то есть, выкуплены акции были за общий счёт, в том числе и за счёт минеторитариев ЛСР, а потом подарены определенному физическому лицу. Как если бы Сбербанк выкупил крупный пакет акций со своего корпоративного счёта и подарил их, ну не знаю, пускай Инстасамке, а почему бы и нет. Дальше - больше. Есть на рынке старая инвест. компания Арсагера. Она занимается поиском хороших компаний, покупает акции таких компаний и зарабатывает на росте цен на эти акции и на дивидендах. И у Арсагеры было немало акций ЛСР. Арсагере не понравился такой ход конём, и она пригрозила ЛСРу судом. ЛСР в попытке этот конфликт замять выкупила втихую все свои акции у Арсагеры по 1260 рублей, намного дороже цены на бирже. А вчера Андрей Молчанов покинул пост генерального директора ЛСР, при этом оставшись крупнейшим акционером. В том числе и благодаря подарку за счёт минеторитариев. Заслуженная пенсия, так сказать. Если вы были акционером на тот момент, можете заполнить форму и поучаствовать в судьбе этой классной компании: https://forms.gle/eXDsoF5QmBfYq8467 @finindie

  • 🤡 349

  • 👍 144

  • 🤬 124

  • 🗿 20

  • 😁 17

  • 🔥 16

  • 🦄 10

  • 6

  • 4

168
15,170
Тем временем, в биржевых фондах на облигации доходности за последний год такие: 1. Фонд денежного рынка (серый), +11,3%. Плюс-минус отражает ту доходность, которую получили люди в среднем за прошедший год по коротким банковским вкладам. В данный момент это около 15% в годовом выражении (ставка RUONIA 15.45% минус расходы на управление). 2. Активно управляемый фонд от Альфа-Капитал (красный), +10,7%. Долгое время удавалось иметь результаты даже лучше денежного рынка. 3. Корпоративные облигации от Тинькофф (оранжевый), +9,5%. Результат стал чуть лучше засчет понижения качества эмитентов (увеличения кредитного риска). Начали покупать в фонд ВДО - бумаги коллекторских бюро и региональных застройщиков. 4. Высокодоходные облигации от Райффайзен (желтый), +8,9%. Высокий кредитный риск и не самая высокая доходность. Хотя, это на целых 3% годовых лучше, чем у брата-близнеца из БКС. Но у тех вообще наихудший результат с учетом качества бумаг внутри фонда. 5. Корпоративные облигации от Доходъ (розовый), +6,5%. Как обычно, я выбрал для себя то, что в теории лучше всего, но на практике нет. С одной стороны, фонды - это здорово. С другой стороны, можно самостоятельно выбрать 4-5 отдельных бумаг и сидеть до погашения в доходности на уровне 15-20% (зависит от вашей жадности). @finindie

  • 👍 184

  • 🗿 18

  • 🤡 17

  • 🔥 10

  • 5

  • 😢 5

  • 😁 1

117
16,800
Грамотные инвестиции это замечательно, но как еще можно получать выгоду даже от повседневных трат? Про это и не только канал Кэшбэк в Табличке. Уникален он тем, что: 👉 переваривает банковские документы и выдает условия по картам в виде удобных табличек: Кредитные / Дебетовые; 👉 разбирает по косточкам условия акций, чтобы по ним можно было получить реальную выгоду. Свежий пример: возврат 25% за покупки (с лимитом 5000 в месяц по 31.07.24). А также: 👉 кэшбэк 10% за продукты 👉 лучшие ставки по вкладам (до 25%) 👉 по накопительным счетам (до 17%) 👉 лайфхак для Ozon 👉 выгодны ли кредитки 👉 уловки банков: 1, 2, 3, 4 👉 возврат средств в 2-ом размере (л/опыт, пошагово, с документами) 🔥Акции банков со 100%-ым разбором. Реальная польза для вашего кошелька! Смотрите >> содержаниесодержание <<, как всё устроенокак всё устроено и не забывайте подписаться! Реклама. Замесов С. С., ИНН: 270318757064. Erid: 2SDnjeiMByS

  • 👍 281

  • 🤡 115

  • 🎉 34

  • 🔥 22

  • 😁 21

  • 15

  • 👎 11

  • 🗿 7

  • 😢 1

13
17,894

А вот фонд с активным управлением (не индексный) от Альфа Капитал. Вот тебе и пассивные инвестиции...


  • 🔥 153

  • 🤔 28

  • 😁 15

  • 👍 13

  • 🤡 8

  • 🕊 5

  • 🦄 2

100
17,725
Результаты портфеля российских акций за последний год против результата крупнейших БПИФ не могут не радовать. Вообще, что-то странное с БПИФ на российские акции происходит в этом году. У управляющих не получается справляться со своими задачами, хотя ранее за ними такое не замечалось. ▪️ EQMX (ВТБ). Заявленная комиссия 0,67% в год. Фактические потери 1,5% за последний год. Размер фонда 8,18 млрд ₽, объем необъяснимых потерь ~68 млн рублей за год. ▪️ TMOS (Тинькофф). Заявленная комиссия 0,79% в год. Фактические потери 1,6% за последний год. Размер фонда 8,2 млрд ₽, объем необъяснимых потерь ~66 млн рублей за год. ▪️ SBMX (Сбер). Заявленная комиссия 1% в год. Фактические потери 2% за последний год. Размер фонда 22,56 млрд ₽, объем необъяснимых потерь ~225 млн рублей за год. Видел объяснение, что это индекс весь какой-то неправильный, и считается он с ошибками. Был правильным на протяжении 4-5 лет, а вот в последний год стал неправильным. Вот не знаю, верить? Впрочем, неважно. У меня свой путь. @finindie

  • 👍 243

  • 🔥 22

  • 🤡 17

  • 😢 7

  • 🗿 7

  • 5

  • 🦄 3

145
18,101
Движение денег в феврале ▪️ Российские акции.

Российские акции

. Покупки: +307 400₽. Продажи: -6100₽. Дивиденды: 0. Покупал акции 27 российских компаний из индекса Мосбиржи. Продал акции компании Qiwi. Чистый приток в акции (за вычетом продаж): +301 300₽. ▪️ Рублевые облигации.

Рублевые облигации

. Покупки: +43 600₽. Продажи: -20 500₽. Купоны: +2 000₽. Переложился из коротких облигаций М.Видео в облигации этой же компании с погашением в 2025 году и доходностью 21,4% годовых. Добавил туда ещё новых денег. Поступили купоны от Селектела. Купоны отправил в БПИФ на корп. облигации BOND. ▪️ Замещающие облигации.

Замещающие облигации

. Покупки: +174 700₽. Продажи: -79 800₽. Купоны: +41 500₽. Я продал залежавшийся БПИФ RSHU. Он был заблокирован на протяжении почти двух лет, но осенью торги были возобновлены. Я ожидал, что после волны замещений будет увеличение стоимости пая, но чуда не случилось. Ждать смысла нет, актив "мусорный", стоимость пая значительно отстает от динамики замещающих облигаций (фонд управляется неэффективно). Вырученную сумму объединил с купонами за январь и февраль, денег хватило на два листа замещаек. Купил Газпром-2037 и ГТЛК-2029. Итого стало 76 листов. ▪️ Вклады.

Вклады

. Процентов начислено: +11 400₽. В феврале закончился один вклад в Открытии. Переложил его под 15%. На Финуслугах* поступил бонус по вкладу, закрытому в январе. Там была бонусная ставка +1,5% годовых от платформы, и вот через месяц после погашения вклада средства поступили. Также пришли проценты от ФУ за то, что деньги несколько дней лежали на счете перед открытием нового вклада. Начисляется 14% на ежедневный остаток. В марте заканчивается сразу 5 вкладов, процентов будет много. *Оставил ссылку, обязан написать, что Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 7702077840 ▪️ Иностранные акции.

Иностранные акции

. Покупки: 0₽. Продажи: 0₽. Дивиденды по указу №665: 13 700₽. Реинвестировано в бумаги РФ. ——— Прирост моего пенс. фонда за февраль: +1,46 млн ₽. С начала года: +2,32 млн ₽. @finindie

  • 👍 362

  • 🤡 15

  • 9

  • 🔥 5

  • 🤔 4

  • 🦄 2

214
19,782
Расходы в феврале: 166 622 ₽ Сложно свыкнуться с мыслью, что потребности неумолимо растут, а за ними - и сумма, нужная для финансовой независимости. Так, средние расходы за последние 12 мес. перевалили за 150 тысяч рублей в месяц - и это без учета роскоши, то есть путешествий! Норма сбережений составила 61,9%. Почитать подробности можно по ссылке, там не только о расходах, но и доходах: https://dzen.ru/a/ZeDhDhYn2EAYOIvM А если кратко, расходы по категориям такие: 1). Продукты и бытовая химия - 44 993 ₽. Сбермаркет мало позволял читерить. Так что в феврале затратно. 2). Дом - 24 789 ₽. Купил стул за 23к. 3). Образование - 23 788 ₽. С ужасом жду сентября... 4). Подарки - 14 911 ₽. Февраль - он такой. 5). Услуги - 12 990 ₽. Госпошлина за загран и ещё пара расходных статей. 6). Развлечения - 9412₽. Развлекались как могли. 7). Коммунальные услуги - 9063₽. Максимум по году. Когда температура на улице опускается ниже -10°С, в квартире приходится открывать отопление. 8). Авто - 8629₽. Наездили, ну может, километров 200. 9). Кафе и рестораны - 6272₽. Товарищ Управляющий, я помню про Holy Ribs, но еще не дошел! 10). Алкоголь - 2999₽. 11). Здоровье и медицина - 2621₽. 12). Блог - 2358₽. 13) Одежда - 2266₽. 14). Личные расходы - 720₽. 15). Домашние животные - 661₽. Попугай - это затратно. 16). Подписки - 150₽. Страховка от залива. 17). Транспорт - 0₽. Впервые за многие годы. 18). Путешествия - 0₽. Полупрофессионально путешествую по гугл-панораме. ——— Прогресс по выходу на FIRE. ▪️ Средние ежемесячные базовые расходы (без категорий "Путешествия", "Блог"): 151'200 ₽. ▪️ FIRE Number (сколько надо накопить, рассчитано как среднемесячный базовый расход * 300): 45,4 млн ₽. ▪️ Финансово независим на 68,3% (размер фактических накоплений относительно цифры выше). ———

  • 👍 260

  • 59

  • 🤡 29

  • 🔥 14

  • 🤔 9

  • 🍾 6

  • 😁 5

  • 😢 4

  • 🗿 3

  • 🎉 2

  • 🍓 1

286
27,067
Недавно решил проверить инвест-идеи одного крупного брокерского дома, и был очень удивлен: только 40% этих "идей" реализовались, а в 60% случаев были промахи. Возможно, генератор случайных чисел показал бы лучший результат. Немного углубился в тему, и вот к какому выводу пришёл. Брокерским компаниям важно, чтобы клиент совершал как можно больше сделок, ведь за каждую сделку клиенты платят комиссию. Какой будет результат - не так важно, от результата доходы не зависят. Так что здесь есть некоторый конфликт интересов. А вот в случае с частными трейдерами, это работает немного по-другому. Это люди "со шкурой в игре". Их доход напрямую зависит от навыка грамотно обрабатывать и интерпретировать рыночную информацию. Один из таких - Владимир Григорьев.Владимир Григорьев. Возможно, вы о нём уже слышали. Он управляет портфелем в 400млн, ведёт свой авторский канал, не боится показывать лицо, даёт идеи, разбирает тренды, заходит во все публичные идеи личными деньгами. Если вы находитесь в поиске годных среднесрочных торговых идей или хотите понаблюдать со стороны за тем, какие компании и по каким причинам покупают эффективные портфельные управляющие, то вам стоит подписаться на его канал: https://t.me/+L_ckTulDnzIyMGQ8 Реклама. ИП Григорьева Э.Р., ИНН 632405310480. Erid: 2SDnjeiqjNg

  • 🤡 571

  • 👍 32

  • 👎 25

  • 🦄 15

  • 😁 12

  • 🍌 8

  • 🗿 8

  • 🤬 3

  • 2

  • 🌚 1

0
28,922
Новый состав индекса Мосбиржи С 22 марта состав IMOEX претерпит изменения. Ранее на этой неделе индекс уже покинула компания Qiwi, а с 22 марта выкидывают ещё и Полиметалл. Акции Полиметалла были мной проданы ещё осенью по 600₽. В состав индекса будут включены обыкновенные акции банка Санкт-Петербург. Напомню, что он был в листе ожидания на включение, вместе с компаниями Лента, Ренессанс Страхование и ВСМПО АВИСМА. В лист ожидания на исключение вошли Глобалтранс (микродоля в индексе, 0,2%) и Магнит. В случае с Магнитом, есть давняя проблема с советом директоров. Магнит уже года полтора не может собрать новый совет директоров, всё это время находясь в листе ожидания на исключение из индекса (по тем же причинам оказался в третьем котировальном списке). Что ещё? У МКПАО "ВК" значительно изменился коэффициент, указывающий на объем акций в НРД. Было 0,3 - стало 0,8. Это означает, что "схематозники" выкупили огромное количество акций за периметром и перевели их сюда - примерно половину всего free float. Веса Русала и Группы ПИК будут снижены, т.к. НРД обновил информацию и обнаружил, что эти акции тоже есть у нерезидентов (10% акций ПИК и 30% акций Русал - у нерезидентов, а не 0%, как было заявлено ранее). Это то, на что я обращал внимание, когда ставил им личные понижающие коэф-ты. Получается, что я иду на шаг впереди индекса, принимая очевидные решения за несколько недель и даже месяцев до официальных обновлений. @finindie

  • 👍 362

  • 🔥 39

  • 🤡 14

  • 6

  • 😁 6

  • 🤔 3

  • 👎 1

63
27,462
Редомициляция Сижу, смотрю на весь этот движ с бесконечными переездами компаний из оффшоров и не могу понять - это совпадение или закономерность? Компании, которые переезжают с теплых островов в РФ, в целом чувствуют себя неплохо. Мать и Дитя выросла на 35% с момента объявления о переезде, ЕМЦ на 25%. Яндекс тоже в плюсе - но там не совсем понятно откуда считать, потому что было много инсайда слито до официальных новостей. Есть конечно и в этом стаде паршивая овца - ВК (-15%) - но там не столько в смене юрисдикции дело, сколько в структурных проблемах. Тинькофф переехал, на днях возобновятся торги, примерно через пару месяцев можно будет смотреть на результат, ибо сначала выйдут "схематозники", покупавшие расписки за рубежом. Некоторые компании, которые переезжают с теплых островов в "дружественные юрисдикции" или не переезжают вовсе и мутят непонятные схемы, чувствуют себя хуже. Полиметалл из-за цепочки нелогичных решений потерял уже 165 млрд акционерной стоимости - и это может быть только началом конца. А бизнес Qiwi, спустя месяц после кидка миноритариев через плечо вместо переезда, оказался полностью разрушен. Правда, есть и те, кто переехал в дружественные юрисдикции, но после переезда ничего особенного с ними не произошло. Компания Глобалтранс после переезда в ОАЭ стоит столько же, сколько стоила и до переезда. Капитализация Fix Price после переезда в Казахстан упала всего на 15%, сама компания продолжает работать в обычном режиме. Наблюдают со стороны и не спешат с принятием решения пока что Русагро, Х5 Ритейл Групп и OZON. Как вы считаете, следует ли им обращать внимание на опыт других? Я не то чтобы за них сильно переживаю, но акции всех трёх компаний у меня есть в портфеле. И мне очень не хочется переходить из миноритария в статус минеторитария. @finindie

  • 👍 185

  • 😁 123

  • 🤔 13

  • 🤡 12

  • 8

  • 🗿 5

74
14,166
Обмен замороженных активов После 3-месячного молчания тема обмена (пока что в небольших объемах, 100 тыс. ₽ на человека) начинает всплывать в СМИ. Напомню, что весной правкомиссия должна разработать правила обмена, и в течение года этот обмен должен состояться. Реализация Указа №844 весьма затянулась, и я со своей стороны хотел бы лишний раз напомнить организаторам процесса о существовании нескольких миллионов граждан, чьи сбережения не задействованы в экономике, и лежат мёртвым грузом в замороженных портфелях. Нам с вами, пожалуй, тоже стоит немного подготовиться к предстоящему обмену. Я знаю множество людей, чьи заблокированные активы разнообразны, а их совокупная стоимость заметно превышает лимит. Я сам из таких. И нам следует подумать над тем, от каких активов следует избавиться в первую очередь. От каких бумаг избавляться в приоритете? Вот ряд предложений для всеобщего обсуждения: 1. Наиболее токсичные бумаги. Meta (признана экстремистской в РФ), бумаги военных корпораций (Raytheon, Lockheed Martin, Boeing и прочие). Компании уже делистингованы с российских бирж, и дальнейшее их удержание имеет меньше всего смысла. 2. Наиболее выросшие бумаги. К примеру, NVIDIA выросла в моем портфеле на 2200% с момента первой покупки и на 520% относительно средней цены. Зафиксировать хотя бы малую часть этой фантастической доходности с точки зрения психологии было бы приятно. 3. Наиболее проблемные бумаги. Например, в индексных фондах от Finex прослеживаются дополнительные уровни более глубокой "заморозки". Мало того, что они заморожены вышестоящим депозитарием, так еще и сама управляющая компания приняла ряд мер, которые только отдалили владельцев паев от возможности реализовать своё имущество. После того, как Finex по своей инициативе разорвала отношения с Мосбиржей, компания пропала со всех радаров. Мы ожидали листинга на казахстанской бирже и последующих шагов, направленных на постановку зависших паев россиян на торги на дружественной бирже, но за последние полгода не произошло абсолютно ничего. С другой стороны, спроса на эти бумаги со стороны нерезидентов тоже может не быть. 4. Бездивидендные бумаги. Дивиденды по Указу №665 мало-помалу поступают, и вполне вероятно, что указ будет обновляться и далее. Так что дивидендный доход от них будет поступать, в то время как компании без дивидендов лежат просто так. Какой из вариантов вам кажется наиболее логичным? Быть может, у вас есть ещё какие-то идеи? @finindie

  • 👍 215

  • 😢 26

  • 🤡 13

  • 9

  • 🤔 3

  • 👎 2

181
17,447
По оценке Института экономики РАН, дефицит кадров в России в 2023 году составил 4,8 млн человек. Эльвира Набиуллина назвала главной проблемой российской экономики именно нехватку рабочей силы. Если смотреть на ситуацию с нашей с вами стороны, то фактически сейчас – самое время продвигаться по карьере и заявлять о себе, особенно в сфере финансов. Для этого нужно закрыть пробелы в матчасти, стать увереннее и прокачать soft skills. С этим поможет курс «Финансовый директор»курс «Финансовый директор» от Академии Eduson. Наиболее полезен он будет: ▪️бухгалтерам или экономистам в частной компании – углубите и структурируете свои знания, чтобы претендовать на должность финдиректора; ▪️ работникам банковской сферы или биржевым аналитикам – научитесь составлять финансовую модель для оценки бизнеса методом DCF, прогнозировать операционные показатели, рассчитывать ставку дисконтирования WACC и т. д.; ▪️ действующим финдиректорам или топ-менеджерам – повысите эффективность работы финансового отдела и получите опыт экспертов для использования на практике. Курс подойдёт и собственникам бизнеса, которые хотят освоить бюджетирование и спрогнозировать финансовые показатели, чтобы не просесть в важный период. Программа состоит из 170 уроков и покрывает все аспекты управления финансами и финмоделирования, риск-менеджмента и инвестиций. Каждый теоретический блок закрепляется практикой: вы решите 32 бизнес-кейса и задания. Начинать можете с любой темы, а доступ к курсу и обновлениям останется навсегда. Записывайтесь на курс «Финансовый директор» по этой ссылкеэтой ссылке. Введите промокод ФИНИНДИ65, чтобы получить скидку 65%, а также личную консультацию и второй курс на выбор – в подарок. Реклама. ООО "Эдюсон", ИНН 77297794767729779476, erid: LjN8K76pk

  • 🤡 342

  • 👍 47

  • 😁 12

  • 👎 11

  • 🗿 9

  • 7

  • 🦄 7

  • 🤬 5

  • 🌚 4

  • 🍌 3

25
18,200
Воскресный стрим Наткнулся на документалку от Тинька о том, как заработать первый миллион. Стало очень интересно, предлагаю сегодня вместе его посмотреть! Может, там и правда будет раскрыт секрет, как быстро разбогатеть Трансляция начнется раньше обычного, в 15-00 (время московское), будет доступна по ссылке: https://youtube.com/live/V3jnziOTjb8?feature=share ———

  • 😁 85

  • 👍 37

  • 🤡 11

  • 6

  • 👎 5

  • 🦄 5

  • 🍌 4

  • 🔥 3

  • 🍓 2

  • 🤬 1

40
19,857
НКЦ жив Опубликован сегодняшний санкционный список, ставший крупнейшим за всю историю наблюдений. Вы можете поискать себя, свою компанию или своё судно в списке: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20240223 Кратко: ▪️ НКЦ и иные подразделения Мосбиржи в список не попали. Биржа будет функционировать в стандартном режиме. А это значит, что армагеддонщикам не нужно придумывать ничего нового, можно продолжать пользоваться написанной ещё в июне 2022 года методичкой про НКЦ и запрет долларов. ▪️ Под санкции попали некоторые публичные компании, которые ранее обходили стороной. Из хоть сколько-то крупных в списке присутствуют Мечел, ПИК, ЮГК, дочерние предприятия Новатэка, ТМК. В понедельник ожидаются осадки в одноименных биржевых стаканах. ▪️ НСПК и оператор платежных карт МИР теперь тоже в этом листе. Возможны ограничения платежей с таких карт в странах, где это хоть сколько-то работало. ▪️ Прошлись по геологам. Ну типа, геологи - это нефть, а нефть - это геологи. ▪️ Попал под санкции депозитарий СПБ Биржи - СПБ Банк. Одного не могу понять, если депозитарий под санкции попал только сегодня, то каков был его статус в период со 2 ноября по 23 февраля? И почему не было массового перевода активов, если санкций не было? ▪️ Ещё несколько банков в SDN-листе. Я, если честно, в первый раз о них слышу, кроме "Авангарда". ▪️ В остальном там какие-то сараи в аэропорту Шарджа, ржавые шхуны (построенные 40 лет назад), несколько миллиардеров, полевые командиры и предприятия ОПК. @finindie

  • 👍 293

  • 😁 67

  • 14

  • 🤡 13

  • 🍌 7

  • 🍾 6

  • 🦄 5

  • 🤬 3

  • 🎉 3

  • 😢 1

149
25,498
Санкции США анонсировали новый масштабный пакет санкций, который будет опубликован уже завтра, 23 февраля. Одна из самых обсуждаемых возможных мер - это санкции на НКЦ. Сразу хочу скромно заметить, что это любимая тема армагеддонщиков вот уже на протяжении почти 2 лет. Вот мой пост от 23 июня 2022, где уже обсуждались санкции на НКЦ. А вот пост от 23 сентября 2022 - в тот момент санкциями на НКЦ настолько закошмарили общество, что мы уже обсуждали это как неизбежное событие. Напомню, что НКЦ - Национальный Клиринговый Центр - это созданная Московской Биржей организация, которая (среди прочего) является ключевым звеном в валютных биржевых торгах. Это если сильно упрощать, и не употреблять слова "клиринг" и "центральный контрагент", которые всё равно не поймёт 80% читателей. И если объяснять простыми словами, то основной сценарий армагеддонщиков выглядит так: ▪️ США вводят санкции против НКЦ. ▪️ Биржа останавливает торги долларами США. ▪️ Курс фиксируется на текущем уровне, и биржевые торги валютой больше не проводятся. ▪️ Все валютные остатки на счетах клиентов остаются замороженными до скончания веков. ▪️ Официальный курс валюты навечно остается на уровне закрытия сегодняшнего дня или будет определяться Эльвирой Набиуллиной лично после консультации с тарологом, астрологом и нутрициологом. ▪️ Появится неофициальный, теневой курс валюты - вот он-то как раз и будет настоящим. А по официальному курсу доллары будет выдавать Сберкасса только дипломатам и спортсменам под заграничные командировки. Я, как всегда, не зарекаюсь. И любой сценарий развития ситуации считаю возможным. Но одного понять не могу. Если уж на этот раз подобные ограничения столь очевидны, то почему в замещайках Газпрома валютная доходность даже до 7% не дошла? Купоны и погашение будут ведь рассчитывать по курсу тарологов. Почему бакс на бирже до сих пор не по 55 рублей торгуется, как это было летом 2022 года? Ведь это виртуальные фантики, которые блокнут не сегодня, так завтра. Ничего не понимаю. @finindie

  • 👍 238

  • 😁 79

  • 🤡 31

  • 🤔 27

  • 🔥 23

  • 12

  • 🤯 9

  • 👎 1

180
30,258
🥝 Сегодня утром ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка. Банк был одним из ключевых подразделений QIWI до 19.01.2024 – в эту дату компания объявила о продаже российских активов г-ну А. Протопопову. Несмотря на то, что банк вроде бы уже не является частью Qiwi plc, бумаги компании сегодня обрушились на 43% на Мосбирже. ГДР QIWI входят в Индекс Мосбиржи. По моей оценке, по состоянию на вчерашний день в биржевых фондах на индекс числилось порядка 215 тысяч расписок на сумму около 100 млн рублей. Биржевые фонды не имеют возможности отклоняться от стратегии, и не станут продавать эти акции до решения об исключении их из индекса. При составлении тир-листа компания QIWI была определена мной в 💩-тир с понижающим коэффициентом. Так что в портфель было куплено меньше бумаг, чем того требовала стратегия. Немного жалею, что после информации о продаже российских активов частному лицу не довел коэффициент до нуля и не продал их. Основная причина – лень. Мои потери от разрушения акционерной стоимости QIWI за сегодня составляют 3300₽ или 0,04% от стоимости портфеля российских акций. Не знаю, переживу ли. @finindie

  • 😁 395

  • 👍 88

  • 😢 24

  • 🤡 17

  • 🤯 13

  • 🔥 10

  • 9

  • 🗿 9

  • 🍾 7

  • 🍌 2

206
25,192
Вопрос: Куда максимально выгодно припарковать 1 млн рублей на месяц, до выборов? И куда на 4 месяца? После выборов руки будут у всех развязаны и что будет с моими кровно заработанными - непонятно. Что-то меня напрягли вот эти декабрьские заявления:

Вопрос:

Куда максимально выгодно припарковать 1 млн рублей на месяц, до выборов? И куда на 4 месяца? После выборов руки будут у всех развязаны и что будет с моими кровно заработанными - непонятно. Что-то меня напрягли вот эти декабрьские заявления: "В первую очередь мы планируем задействовать те сбережения граждан, которые сегодня еще находятся либо на руках у населения, либо не участвуют в активных инвестиционных программах. А таких сбережений находится у граждан более 40 трлн рублей. Хорошие ресурсы, этот ресурс может как приносить доход гражданам, так и использоваться как источник для экономического развития", - сказал Силуанов. Ответ:

Ответ:

Лично я в этой цитате не вижу ничего такого, что можно было бы связать с отказом от капитализма и конфискацией частной собственности, коей являются депозиты россиян. Ну да ладно, отвечу на вопрос. Помимо "максимальной выгоды", у любого финансового инструмента есть и другой важный параметр: изменчивость цены (волатильность). И рассматривая очень короткий период 1-4 месяца, любой здравомыслящий человек должен сразу отсечь инструменты, цена которых может сильно меняться изо дня в день: акции, золото, длинные облигации. Подходящих под такой срок инструментов не так много: депозиты в банке, короткие облигации, фонды денежного рынка. Короткие ОФЗ (26227) после налога дадут скромные 12,5% годовых. Фонды денежного рынка за вычетом комиссий и тех же налогов дадут около 13,5% годовых. В то время как среди предложений по вкладам и накопительным счетам от системно значимых банков несложно найти варианты для того, чтобы припарковать деньги на короткий срок под 15-16% годовых. А доход от вкладов до 160 тыс. ₽ в 2024 году не будет облагаться налогом. Отдельно напишу про валюту. В обществе бытует мнение, что до выборов курс валюты держат из последних сил, а сразу после них рубль рухнет. У меня не такой большой жизненный опыт, как у экспертов во всех областях знаний, но я не раз сталкивался с тем, что ситуация развивается совсем не так, как они спрогнозировали. Но в той системе координат, где все ваши вклады у вас через 4 месяца отберут, не остаётся ни одного надежного инструмента. В таком случае, этот миллион следует пропить. @finindie

  • 🍾 609

  • 😁 220

  • 👍 131

  • 20

  • 🤡 17

  • 🔥 12

  • 👎 7

  • 🤬 2

  • 🦄 2

  • ❤‍🔥 1

351
33,634

  • 👍 235

  • 🔥 29

  • 🤡 11

  • 10

  • 🤯 8

  • 😁 4

  • 🗿 2

162
37,321
Яндекс выводит из России в зарубежное подразделение десятки миллиардов рублей Сегодня опубликован отчет Яндекса за 2023 год. Там есть много интересного, и я планирую написать традиционный обзор. Одним из самых важных аспектов в результатах Яндекса сейчас является нагрузка на рентабельность российского бизнеса, связанная с выкачиванием денег на зарубежное юрлицо. И вот что я имею ввиду: ▪️ Сегмент "Прочие Бизнес-юниты и Инициативы" до всем известных событий традиционно потреблял от 2 млрд ₽ до 3,5 млрд ₽ в квартал. Средний показатель за 2020-2021 гг. составил 2,8 млрд ₽ за квартал. Это обычные темпы, которыми развивались убыточные "эксперименты Яндекса". Мы можем предполагать, что нормальные затраты на этот сегмент составляют 11 млрд ₽ в год. С учётом гармоничного роста бизнеса, можно рассуждать о ~13 млрд ₽ в год для 2022-2023 гг. ▪️ Начиная с 2022 года, темпы роста затрат на этот секретный сегмент выросли многократно. Причем, изменялись они волнообразно. Так например, во 2 квартале 2022 года все мы помним о введении существенных ограничений на вывод капитала за рубеж, и в этом квартале затраты на "Прочие бизнес-юниты" были в пределах нормы, составив 2,9 млрд ₽ за квартал. ▪️ Аномальные расходы появились уже в 1 квартале 2022, и они выросли многократно в 2023 году. Вот эти расходы по кварталам: * 1Q22: 6,1 млрд ₽; * 3Q22: 10,2 млрд ₽; * 4Q22: 7,6 млрд ₽; * 1Q23: 11,1 млрд ₽; * 2Q23: 12,3 млрд ₽; * 3Q23: 17,7 млрд ₽; * 4Q23: 15,8 млрд ₽. Оценка на базе убытков может быть весьма скромной, т.к. в этом сегменте есть прибыльный бизнес по продаже Яндекс Станций, который работает в российском контуре (его рентабельность скрыта в последнем отчете, хотя ранее этот показатель был). ▪️ Всего расходы на "Прочие бизнес-юниты" за два года составили 86,6 млрд ₽. С учетом возможных расходов на гармоничный рост российского экспериментального подразделения, я вижу, что из российского Яндекса было выкачано около 62 миллиардов рублей за два года.

из российского Яндекса было выкачано около 62 миллиардов рублей за два года.

▪️ Чистая прибыль Яндекса за эти два года весьма скромная - 38,2 млрд ₽. Без выкачки средств она могла бы превысить 100 млрд ₽ по итогам двух лет. Скорректированная чистая прибыль за 2023 год без "эффекта выкачки" составила бы 71,4 млрд ₽ вместо имеющихся 27,4 млрд ₽. ▪️ У меня нет никаких сомнений в том, что это является важной непубличной частью Сделки по разделу компании. Такой объем средств выкачать без согласования было бы невозможно. ▪️ Окончательный эффект от выкачивания средств мы увидим после объявления результатов за 1 квартал 2024 года, у меня нет сомнений, что это продолжится. А подтверждение моих догадок будет в результатах российского МКАО "Яндекс". Финансы сегмента "Прочие бизнес-юниты" придут в норму. @finindie

  • 👍 242

  • 🤔 35

  • 🔥 33

  • 😢 8

  • 🤡 8

  • 🌚 6

  • 🗿 6

  • 4

  • 🦄 3

  • 😁 2

70
33,911
Будет ли пенсия у родившихся в восьмидесятых? Короче, я всё посчитал. И пришёл к выводу, что ещё одной пенсионной реформы в следующие 30 лет нам не миновать! А без собственных накоплений мы обречены на весьма жалкое существование. Впрочем, ничего нового. Я родился на рубеже 1988-1989 гг., и гос. пенсия по новым стандартам мне может быть положена с 2054 года. Недавно Роман @fireporuski (он занимается тем же самым, что и я - самостоятельно копит на жизнь после работы) подсветил проблему поколений, и я решил углубиться в этот вопрос. Короче, проблема моего поколения такова: из-за бэби-бума 1980-х годов и нынешнего провала в рождаемости, через 30 лет мы будем иметь огромный дисбаланс между работниками и пенсионерами. На уровне сегодняшней Японии, если не хуже. У них сейчас 1,38 занятых на одного пенсионера, а у нас через 30 лет будет 1,28 занятых на каждого пенсионера (сейчас у нас 1,72). И даже скромные обещания официального пенсионного калькулятора (средняя пенсия 32 тысячи ₽ в сегодняшних деньгах) для поколения миллениалов - рождённых в 1980-х - ставятся под сомнение. Даже для исполнения этих весьма скромных обещаний придется существенно менять пенсионную систему ещё раз в следующие 30 лет - повышать либо возраст, либо процент взносов с доходов (или всё вместе). Демография - коварная штука. Стена текста с расчетами и демонстрацией огромной демографической дыры, которая накроет нас через 30 лет: VC.RU | Pikabu | Smart-Lab | Zen | Хабр @finindie ———

  • 👍 284

  • 🌚 91

  • 🤯 57

  • 😢 48

  • 🔥 27

  • 🤔 13

  • 11

  • 🤡 10

  • 8

  • 😁 3

546
33,042
Квалифицированный инвестор Ппц, больше всего на свете бесит, когда кто-то ставит эту регалию в своём профиле или записывает себе в заслуги при разговоре. Ну камон, этот "статус" выдают всем подряд: ▪️ Людям, которые делали сделки по 100₽ в месяц на протяжении года, а потом крутанули БПИФы без комиссий до достижения нужной суммы. Таким образом, "Квалифицированным инвестором" может стать буквально любой бомж. ▪️ Студентам-выпускникам профильных вузов - даже если они ни разу в жизни ни одной акции не покупали и даже приблизительно не понимают, как это сделать. ▪️ Людям, которые буквально пару дней нюхали 6 млн ₽ на своём счете от продажи бабушкиной квартиры в Бирюлево и получили выписку из банка об этом. Я уж не говорю про откровенных фейкомётов, которые имеют немного опыта в фотошопе. Здесь нечем гордиться, но каждый второй предводитель хомячья в Пульсе считает обязательным указать, что он Квалифицированный инвестор. Впрочем, мотив понятен. Это создает иллюзию опыта и компетентности. Но для нас это может служить детектом: если человек расценивает статус квала как достижение, то в общем-то, он ничего из себя не представляет. @finindie

  • 👍 535

  • 😁 47

  • 🤡 28

  • 14

  • 👎 9

  • 🤔 7

  • 🗿 7

  • 🔥 3

  • 🍌 3

  • 🕊 2

207
29,217
IMOEX 50 В методике расчета Индекса Мосбиржи появилось новое правило. Акций в индексе не может быть больше 50 штук. В случае если на дату ребалансировки кандидатов больше 50, из индекса могут быть выброшены акции компаний с наименьшим весом. Ограничение количества акций-компонентов индекса - это нормальная мировая практика: S&P 500, NASDAQ 100, FTSE 100, и вот теперь Мосбиржа 50. Сейчас в индексе ровно 50 акций. При этом, кандидатами на включение объявлены ещё 5 акций: Лента, ВСМПО АВИСМА, Банк Санкт-Петербург (обычка), Банк Санкт-Петербург (преф) и Группа Ренессанс. Соответственно, для включения этих кандидатов (одного или всех) необходимо будет "освободить места". Если посмотреть на акции с самым маленьким весом, аутсайдеры по данному параметру следующие: Глобалтранс (0,24%), Qiwi (0,24%), Сегежа (0,25%), Полиметалл (0,27%), Русгидро (0,27%). Конечно, такие изменения на самом дне индекса будут напоминать битву бомжей в грязной луже - бессмысленная, беспощадная, на скорость полета нашей галактики в пространственно-временном континууме не влияющая... Но я считаю, что это хорошее правило. По крайней мере, я теперь могу быть уверен, что в моем портфеле не будет плодиться пара десятков компаний с микро-долями. Их количество будет ограничено. Новый состав будет известен 1 марта, в силу ребалансировка вступит где-то между 15 и 20 марта. В портфеле акций будут сделаны соответствующие изменения. @finindie

  • 👍 265

  • 😁 24

  • 17

  • 🤔 10

  • 🔥 9

  • 🤡 7

  • 🦄 3

  • 👎 2

80
33,694
В нашей стране есть одна магическая фраза... «‎своя квартира в Москве». Люди почему-то считают, что честно заработать на неё невозможно. Купил? Значит, наворовал. Или влез в ипотечную кабалу ради 30 метров в хрущёвке. Женщина купила? Ну, любовник подарил. На самом деле, приобрести своё жильё в Москве может каждый. Нужно только знать, где и когда застройщики объявляют старт продаж или скидки. Тогда можно взять однушку около метро за 4,5 млн или получить ипотеку под честный 1% годовых. В телеграме буквально 2-3 канала, которые публикуют такую информацию бесплатно. Движ про недвиж — самый большой и полезный из них. Как Первый канал или телеканал Россия — его читают все и читают внимательно. Ребята разбирают все московские ЖК, все старты продаж и делают это профессионально. Ерунды там не пишут, каждый пост полезный. Завтра канал опубликует топ самых дешёвых новостроек в Москве. Подпишитесь, чтобы не пропустить: https://t.me/dvizhpronedvizh Реклама. ИП Чевелева К. А. ИНН 510704176593. Erid: 2SDnjcRPpRe

  • 🤡 499

  • 👍 34

  • 👎 19

  • 😁 17

  • 🗿 17

  • 🍌 11

  • 🤬 8

  • 🌚 4

  • 3

  • 🦄 2

0
31,740
Воскресный стрим. Дневник трат Сегодня очередной дневник трат. Его написала студентка из Санкт-Петербурга. Ей 19 лет, она подрабатывает Администратором ресторана с зарплатой 36 000₽. Она откладывает 30 000₽ в месяц, и несмотря на столь молодой возраст, уже накопила целых 2 млн ₽! "Очень горжусь, что смогла накопить эту сумму к Новому году", - пишет она. Сегодня будем разбираться, в чём секрет таких финансовых успехов. Конечно же, без токсичности! Прямой эфир начнется сегодня, 11 февраля, в 17-00 (время московское). Будет доступен по ссылке: https://youtube.com/live/E3koIKRtYyU?feature=share ———

  • 👍 129

  • 🤡 66

  • 🔥 16

  • 👎 8

  • 😁 7

  • 5

  • 🎉 5

  • 🤔 4

213
32,323
Налоги на вклады Уложился-таки в лимит. В случае с 2023 годом, 150 000₽ процентных доходов от вкладов не облагаются налогом, а всё что свыше - облагается по ставке 13-15%. Для 2024 года пока что такой лимит составляет 160 000₽ в год. Если ключевая ставка будет повышена - лимит увеличится. Если будет понижена - лимит не изменится. Судя по сумме вкладов и текущим процентным ставкам, лимит будет превышен уже в мае. Уплата данного налога за 2024 год выглядит для меня неизбежной :( И это следует принимать во внимание при принятии решений по распределению активов. Вы также можете посмотреть это в своем личном кабинете налогоплательщика (Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам). @finindie

  • 👍 198

  • 🤡 20

  • 7

  • 🔥 5

141
37,134
⚡️ Индекс Мосбиржи полной доходности впервые превысил значение конца 2021 года. Всё падение 2022 года полностью отыграно. Следующая важная для хейтеров российского фондового рынка скрепа может лопнуть совсем скоро: до исторического максимума осталось всего 9%. Говоря о рынке российских акций, очень важно смотреть именно на индекс полной доходности. Компании распределяют значительную часть своих доходов среди акционеров путем выплаты дивидендов. Это учитывается в MCFTR, но не учитывается в ценовом индексе IMOEX, на который привыкли все смотреть. Есть и ещё один важный момент. Обыкновенный частный инвестор, неукоснительно покупавший акции российских компаний на протяжении последних 5 лет, имеет сейчас усреднённую годовую доходность на уровне 17% годовых. Не так много, но и в минусах он, вопреки распространенному стереотипу, не сидит. Дело в том, что 2022-2023 годы были прекрасным временем для такого частного инвестора. Временем, когда акции прекрасных компаний раздавали за копейки, они буквально валялись под ногами, а все вокруг в панике бегали кругами, и никто не хотел эти бесплатные деньги поднимать. @finindie

  • 👍 298

  • 38

  • 🤡 35

  • 🍾 24

  • 😢 11

  • 🔥 6

  • 🦄 6

370
18,368

  • 👍 445

  • 🤡 39

  • 😁 33

  • 25

  • 🔥 16

  • 10

  • 👎 9

  • 🗿 3

  • 🤬 2

  • 😢 2

332
24,850
Капитал 34 млн и пенсия в 300 тыс.руб. Много знаете таких стариков? А достаточно откладывать всего по 5.000 в мес, чтобы прийти к этому. Существует множество способов создать пассивный доход и заработать на фондовом рынке быстро и безопасно, инвестируя в крупные компании, такие как СБЕР и ГАЗПРОМ, а не в пирамиды и мошенников. 11 февраля, в воскресенье начинается трехдневный мастер-класс от инвестора с десятилетним опытом. Ничего платить не нужно – для участников канала это бесплатно. Вы узнаете как, вкладывая от 5.000₽ в месяц сегодня, создать капитал в 3-5 млн через 5 лет. • Как начать, если с деньгами всё плохо • Как купить дом, машину, квартиру БЕЗ ипотек и 3-5 раз быстрее, чем обычный человек • ТОП-10 активов, которые берут опытные инвесторы сегодня, чтобы создать пассивный доход от 50.000₽/мес. 🎁 Регистрируйтесь и сразу получите первый бонус: чек-лист из 25 практических советов, как экономить до 30% денег ежемесячно. Реклама. ИП Сидоров Федор Александрович, ИНН 782608012807. Erid: 2SDnjchcyQL

  • 🤡 710

  • 👍 39

  • 😁 31

  • 👎 29

  • 🦄 13

  • 12

  • 🗿 10

  • 🤬 9

  • 🍌 9

  • 🔥 4

0
20,706
Прямой эфир по Яндексу Есть ряд неразрешенных вопросов, которые требуется срочно обсудить! Созываю неофициальное собрание миноритарных акционеров (и минеторитарных тоже). Участие бесплатное, вход открытый. Начало в 15-00 (время московское), трансляция доступна по ссылке: https://youtube.com/live/7jgC4dgYFf0?feature=share

  • 😁 158

  • 👍 60

  • 🤡 22

  • 1

96
22,742

  • 🤔 101

  • 👍 75

  • 😁 10

  • 🤡 10

  • 🤯 8

  • 👎 2

  • 2

88
21,093
Раздел Яндекса Появились официальные новости. К сожалению, компании стало лень публиковать нормальный пресс-релиз на русском языке, так что берем в качестве источника релиз на языке "белых" людей: https://yandex.com/company/press_center/press_releases/2024/05-02-2024 Итак, что стало известно: ▪️ Нидерландская Yandex NV продаст Консорциуму весь российский бизнес за 475 млрд ₽. Цена рассчитана следующим образом: а). Взята средняя капитализация компании (930 млрд ₽), исходя из цены акций на Мосбирже за последние 3 месяца (с учетом декабрьской манипуляции информацией и рыночной ценой акций, которая "скосила" несколько десятков млрд рублей стоимости по такому методу оценки) и б). Учтен обязательный дисконт 50% на выход в пользу бенефициаров в "недружественной" юрисдикции. ▪️ В МКАО Яндекс будет сконцентрировано 95% активов и 95% сотрудников компании. Часть бизнесов (Nebius AI, Toloka AI, Avride, TripleTen, дата-центр в Финляндии), составляющие 5% от активов и 1300 сотрудников - останутся в составе Yandex NV. ▪️ Оплата пройдёт частично деньгами (причем, юанями), частично - акциями Yandex NV. Нидерландская компания в рамках продажи рассчитывает в конечном счёте получить эквивалент 230 млрд ₽ деньгами и 176 млн акций YNDX. Сделка пройдет в два этапа с разницей 7 недель. Первый этап - деньги и перевод части акций YNDX, второй этап - обмен остатка акций. ▪️ МКАО Яндекс впоследствии получит листинг на Мосбирже, а акции Yandex NV будут сняты с торгов. Причем, МКАО начнет торговаться уже в рамках первого этапа обмена, а делистинг YNV произойдет после завершения второго этапа. Некоторое время (около 2 месяцев) обе компании будут одновременно торговаться на Мосбирже. ▪️ Консорциум оформлен как ЗПИФ «Консорциум.Первый». В нём участвуют "Фонд Менеджеров Яндекса" (до 50 человек, ни у одного из них не будет более 5% МКАО), Лукойл (сама корпорация, а не частные лица, владеющие мажоритарными долями), Александр Чачава (My.Games), Павел Прасс (депозитарий "Инфинитум"), Александр Рязанов (бывший топ-менеджер в "Газпроме" и "Газпромнефти"). Отдельно подчеркивается, что ни один член Консорциума не является подсанкционным лицом. Представители Консорциума обязаны держать без продажи свои доли не менее 12 месяцев. ▪️ Первый этап: передача 68% МКАО за эквивалент 230 млрд ₽ и 67,8 млн акций YNDX (18,3% всех акций Yandex NV). Второй этап - передача оставшихся 32% МКАО за 108,2 млн акций (29,2%). ——— Ключевые моменты, над которыми есть смысл порассуждать: 1. Откуда у Консорциума возьмётся 176 млн акций Yandex NV? Это 47,5% от общего количества акций, согласно последнему отчету SEC. 2. Что предложит Консорциум миноритарным акционерам в НРД? Потому что Yandex NV не в рамках пресс-релиза, но в рамках ответов на вопросы подтвердил, что они со своей стороны ничего предлагать не планируют, отдавая этот сложный вопрос на решение новым владельцам. 3. Где в сделке господа П. и Т., находящиеся под санкциями США? Господ П. и Т. нельзя называть всуе - ходят слухи, что их представители ходят по Телеграму и СМИ и требуют подчищать любые упоминания, намекая на последствия. Порассуждаем над этими вопросами в следующем посте (уже пишу, выйдет через пару часов). @finindie

  • 👍 180

  • 🤔 60

  • 🤡 12

  • 8

  • 🦄 6

  • 👎 4

  • 😁 4

  • 🔥 3

  • 😢 3

116
20,737
Движение денег в январе ▪️ Российские акции.

Российские акции

. Сумма покупок: 194 200₽. Сумма продаж: 0₽. Дивиденды: 78 214₽ (налог 10 166₽). Покупал акции 17 российских компаний из индекса Мосбиржи - все перечислять смысла нет. Дивиденды поступили от Магнита, Фосагро, ГМК Норникель, Татнефть, Роснефть - все они были реинвестированы. Чистый приток в акции (за вычетом продаж и дивидендов): +126 150₽. ▪️ Рублевые облигации.

Рублевые облигации

. Сумма покупок: 5 660₽. Сумма продаж: 0₽. Начислено купонов: 2 000₽. Поступили купоны от ЭР-Телекома и Самолета. Купоны реинвестированы - правда, не в отдельные облигации а в БПИФ на корпоративные облигации. Плюсом туда же отправлены небольшие остатки с одного из счетов, чтобы деньги не лежали просто так. ▪️ Замещающие облигации.

Замещающие облигации

. Сумма покупок: 0₽. Сумма продаж: 0₽. Купоны: 23 790₽. Купоны не реинвестировал, т.к. их не хватает на одну облигацию. Есть запасы денежных средств, из которых можно добавить и купить один лист. А почему бы и нет - несмотря на низкую доходность, доллар будто бы стоит недорого, м.б. куплю. ▪️ Вклады.

Вклады

. В январе закончился один вклад на Финуслугах*, на 300 000₽. Сумма процентов +9 370₽. Жду также небольшой бонус по промокоду на закрывшийся вклад - его Финуслуги начислит с большим запозданием. Ещё +2 150₽ поступило на накоп. счет и остаток по карте. Также ожидаю в феврале начисления на остаток на кошельке ФУ, где деньги полежали несколько дней. Если вклад не закрылся, я не учитываю начисление процентов, которые в некоторых банках начисляются каждый месяц - учитываю только фактические поступления, которые не пропадут в случае если закрыть досрочно. Погашенный вклад поделил и переложил под 16,7% на полгода и 15,9% на 3 месяца. *Оставил ссылку, обязан написать, что Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784 ▪️ Иностранные акции.

Иностранные акции

. Сумма покупок: 0₽. Сумма продаж: 0₽. Дивиденды по указу №665: 45 600₽ (с учетом выплат в конце декабря). Планы: реинвестировать в российские акции. Ожидаю больше начислений от Инвестпалаты. Судя по отчетам, они задерживают очень много денег. ——— Стоимость чистых активов мини-пенсионного фонда за январь +3% в рублевом эквиваленте. Из них +0,5% вложено из не-инвестиционных доходов, +2,5% - прирост через изменение стоимости бумаг, проценты и див. доход. Вот бы такими темпами целый год расти... @finindie

  • 👍 227

  • 🤡 19

  • 13

  • 🔥 8

  • 4

  • 🦄 2

122
27,169
Расходы в январе: 137'722₽ Если сравнивать с январем прошлого года, то это на 13,3% больше. Но если вычесть расходы, которые были разовыми (и их не было в прошлом году) - рост получился на уровне 5,5% г/г. Полный отчет с подробностями вы найдете по ссылке: https://dzen.ru/a/ZbpAZJpDkn1jO83g А здесь кратко по категориям: 1). Одежда - 41 345₽; 2). Продукты и бытовая химия - 35 025₽; 3). Авто - 11 271₽; 4). Образование - 11 051₽; 5). Развлечения - 9 842₽; 6). Коммунальные услуги - 8 496₽; 7). Дом - 6 322₽; 8). Кафе и рестораны - 5 309₽; 9). Подписки - 2 450₽; 10). Алкоголь - 2 326₽; 11). Блог - 2 085₽; 12). Услуги - 1 300₽; 13). Подарки - 900₽; 14). Путешествия - 0₽; 15). Здоровье и медицина - 0₽; 16). Транспорт - 0₽; 17). Личные расходы - 0₽; 18). Домашние животные - 0₽. Прогресс по выходу на FIRE ▪️ Средние ежемесячные базовые расходы (без категорий "Путешествия", "Блог"): 147'100 ₽. ▪️ Расходы, которые могут покрыть мои накопления прямо сейчас (по правилу 4%): 98'500₽/месяц. ▪️ FIRE Number (сколько надо накопить, рассчитано как среднемесячный базовый расход * 300): 44,13 млн ₽. ▪️ Финансово независим на 67%. @finindie ———

  • 🔥 197

  • 👍 96

  • 🤡 17

  • 12

  • 3

  • 👎 1

289
30,206
Яндекс Акции Яндекса на Мосбирже выросли на 40% от момента появления негативных слухов в середине декабря. Официальных новостей от компании вообще никаких нет. Ходят слухи, что раздел компании пройдет с ущемлением прав миноритариев-нерезидентов во внешнем контуре и сохранением прав миноритариев-резидентов в НРД. Чудеса, да и только! Также появились слухи о том, что участие миноритарных акционеров в новой компании будет реализовано через допэмиссию акций, что может несколько размыть наши текущие доли. Но в любом случае, там где справедливая стоимость акций была на уровне 5000-5500₽, после допки станет 4000-4500₽ - "сомнительно, но окэй". Годовой отчёт будет через 2 недели. Будет ли в отчёте информация о разделении компании? Или она выйдет раньше? Никто не знает. Остаётся надеяться на подтверждение того, что ситуация развивается по Хорошему сценарию, хотя пару месяцев назад казалось, что он маловероятен. Помимо прочего, из годового отчета (совокупив это с цифрами за 2022) нам может стать понятно, сколько денег в сумме удалось Воложу вывести из РФ в зарубежный Яндекс. Потому что фактически, развитие зарубежных направлений для нынешних акционеров Яндекса в НРД - это прямой убыток без шансов получить возврат на инвестиции в случае успеха. И по случайному совпадению, именно эти зарубежные направления стали получать 5-кратные дополнительные вливания из российского прибыльного подразделения в последние два года. И компания (а сейчас оказывается и мы, миноры в НРД) фактически теряла кучу денег - порядка 50 млрд ₽ в год - из-за вывода активов. Нам это важно, ведь в остающейся компании теперь не будет этого давления на чистую прибыль. @finindie

  • 👍 216

  • 🤔 37

  • 12

  • 🤡 9

  • 7

  • 🗿 6

  • 👎 1

158
30,144

  • 🦄 159

  • 🤡 84

  • 👍 50

  • 🤔 18

  • 😁 9

  • 🕊 4

  • 🗿 2

  • 1

  • 1

  • 🍌 1

183
28,317
Каким будет курс доллара в 2026-2037 годах? Конечно, делать прогнозы - занятие неблагодарное. Даже сильные эксперты из крупнейших финансовых корпораций ошибаются. Но никто не мешает нам сравнить доходности валютных и рублевых облигаций и предположить, что разница в доходностях транслирует нам ожидания рынка по изменению курса валюты. Так, если сравнивать текущие доходности облигаций Газпрома* "лоб-в-лоб", то вот что выходит: ▪️ 2026 год. Курс $1 = 103,5₽. ▪️ 2027 год. Курс $1 = 110₽. ▪️ 2028 год. Курс $1 = 116₽. ▪️ 2029 год. Курс $1 = 123₽. ▪️ 2030 год. Курс $1 = 131₽. ▪️ 2031 год. Курс $1 = 140₽. ▪️ 2034 год. Курс $1 = 160₽. ▪️ 2037 год. Курс $1 = 190₽. Сохраню эти расчеты на будущее. Если курс доллара в тот или иной год будет выше расчетного, то замещайки были куплены не зря. И даже при высокой их стоимости в начале 2024 года (значительно выше, чем покупал летом 2023), они оказываются выгоднее рублевых облигаций. Если курс будет ниже расчетного, то валютная диверсификация сработала против меня. *После 2029 года нет выпусков облигаций Газпрома в рублях (или они не подходят для сравнения). Начиная с 2030, взята доходность ОФЗ + 120 бп. @finindie

  • 👍 182

  • 🤡 41

  • 20

  • 7

  • 🗿 7

  • 🤯 6

  • 😁 5

  • 🦄 5

  • 🤬 3

  • 😢 2

151
26,947
Воскресный дневник трат Хотел уже заканчивать с дневниками трат - уж слишком токсичным я становлюсь во время прочтения, аж самому противно. Сегодня попробуем читать дневник без токсичности! Получится ли? Сегодняшний герой (37 лет) живёт в Подмосковье и работает инженером в банковской сфере (не спрашивайте, я не понимаю что это значит). Он зарабатывает 730,000₽ в месяц, живёт один, тратит около 300 тысяч рублей в месяц (с учётом алиментов), а остальное откладывает. Дневник начну читать в 17-00 (время московское), трансляция будет доступна по ссылке: https://youtube.com/live/KkJ063FnoW4?feature=share Справляться с токсичностью будет помогать Chianti Riserva DOCG. https://youtube.com/live/ZyGsRHEJGWI?feature=share ———

  • 🤡 134

  • 👍 93

  • 17

  • 🤯 12

  • 😁 10

  • 🔥 7

199
22,983
ВТБ Съездил в банк за картой и подключился к "Привилегии" ВТБ. Теперь могу без очереди приходить к специально обученному, привилегированному операционисту банка! 😍😍😍 В банковском приложении почему-то отражается только 50% от стоимости переехавшего брокерского счёта (но при этом 100% переехавшего ИИС). В то время как в инвестиционном приложении всё отражается корректно. Из-за это как минимум в январе не смогу воспользоваться фичей с такси для 6-миллионников. Ведь ВТБ считает, что я в два раза беднее. Обещают, что "исправится само собой" в феврале, но меня терзают смутные сомнения. ВТБ такое ВТБ... @finindie

  • 😁 314

  • 🤡 39

  • 👍 30

  • 10

  • 😢 9

  • 6

  • 🤔 5

  • 🔥 4

  • 🦄 4

  • 🗿 1

294
26,699
Слушание по делу НРД в суде ЕС 23 января (спустя 17 месяцев после подачи иска) состоялось первое слушание по иску, поданному НРД. Депозитарий оспаривает законность введения санкций против него. Защита НРД строится на четырех доводах: 1. Совет ЕС не предоставил достаточных обоснований для санкций. Напомню, что доводы были следующие: "Это центральный депозитарий России, единственный с доступом к международной финансовой системе. Он играет существенную роль в функционировании российской финансовой системы и ее связи с международной финансовой системой, а значит, прямо и косвенно обеспечивает возможность для правительства России осуществлять свою деятельность, проводить политику и пользоваться ресурсами". 2. Он опирался на явно ошибочные сведения. Здесь не надо быть экспертом, чтобы понять ошибочность утверждений из первого пункта. Любой человек, не первый год интересующийся рынком ценных бумаг в РФ, знает о существовании СПБ Биржи и её депозитария - СПБ Банка, имевшего до 2 ноября 2023 прямой доступ к международной финансовой системе. 3. Введенные санкции непропорционально ограничивают основные права НРД. 4. Санкции незаконны, поскольку Совет ЕС не предъявил достаточных доказательств. Так например, при введении санкций было отмечено, что НРД находится под контролем государства. Депозитарий принадлежит Мосбирже, которая в свою очередь только на 30% принадлежит трём структурам, в разной степени связанным с государством (ЦБ, Сбербанк, ВЭБ). А 70% биржи принадлежит самым разным инвесторам со всего мира: крупнейшим из них является Европейский банк реконструкции и развития, а американские инвесторы владеют 35,9% акций Мосбиржи - это больше, чем у компаний, связанных с РФ. Источник Очень интересным был ответ Совета ЕС, ответчика по делу, вводившего санкции. Стесняться они не стали. А прямо заявили, что санкции вводились для того, чтобы вызвать сбои в системно значимых платежных системах и поставить под угрозу функционирование всей экономики РФ. Получается, что обсуждаемые в суде формальные причины существенного значения не имеют, и Совет ЕС этого не скрывает. Среди прочего, поднимался вопрос об эффективности механизма разблокировки по опубликованной в конце 2022 года лицензии. Судей, в частности, интересовала статистика: сколько разрешений было выдано, скольким было отказано. Ответа на этот вопрос в ходе слушания не было. Вероятно, реальная статистика очень удивит суд. Ведь мы с вами знаем, что доля положительных ответов исчезающе мала, а некрупные частные инвесторы поставлены в заведомо ущемленное положение - ведь стоимость выполнения формальных требований (не гарантирующих положительное решение) исчисляется десятками и сотнями тысяч евро. Здесь следует также напомнить, что ваш покорный слуга обращался по данной лицензии и получил отказ. Понятное дело, что на справедливость европейского суда уповать не стоит. Ставлю на то, что дело будет развиваться по принципу «Сомоса, может быть, и сукин сын, но это наш сукин сын». Но судиться нужно, НРД я в этом всецело поддерживаю. @finindie

  • 👍 433

  • 🤡 28

  • 😢 12

  • 🌚 10

  • 😁 7

  • 6

  • 🔥 5

  • 👎 2

  • 🦄 2

91
31,554
Возможно, когда-нибудь настанет 29 января, и эта фигня наконец-то прекратится... @finindie

  • 😁 325

  • 🤬 88

  • 😢 41

  • 🤡 22

  • 👍 19

  • 🌚 9

  • 6

  • 🤯 6

  • 3

167
25,771
🥝 Ппц, больше всего на свете меня бесит, когда на публичных разговорных сессиях переживают о восстановлении доверия частных инвесторов к российскому фондовому рынку, а в кулуарах согласовывают сделку, которая направлена на кидок этих самых частных инвесторов и вывод бабла на Кипр - в угоду уважаемых инвесторов-нерезидентов. Компания QIWI с недавних пор является компонентом индекса Мосбиржи с весом 0,3%. Как и почему компания с маленькой рыночной капитализацией (35 млрд ₽) оказалась в главном индексе страны (читай: получила приток капитала за счёт ничего не подозревающих пассивных инвесторов в индекс) в то время как другие компании в разы крупнее в него не попадают - это предмет отдельного разговора, сейчас не об этом. Следовательно, она является частью моего портфеля. Правда, я предусмотрительно при включении в индекс поместил её в 💩-тир и поставил коэффициент 0,5. Так вот, на этой неделе стало известно, что головная компания продает свой российский бизнес (а у них есть не-российский бизнес? Ахаха!) своему же топ-менеджеру за 23,75 млрд ₽. Причем, по некоторым данным, на счетах продаваемой части только одних денежных средств - больше, чем цена при продаже. Сделка идёт с существенным дисконтом. Сделка крайне выгодна для покупателя (представьте, вы купили за 23₽ кошелек, в котором 30₽) и явно ущемляет права минеторитарных акционеров - среди которых с недавних пор находятся сотни тысяч ничего не подозревающих граждан, покупающих БПИФы на индекс Мосбиржи. Естественно, все подобные сделки происходят под присмотром правкомиссии, без неё такое провернуть сейчас невозможно. Головная компания выпустила пресс-релиз, где рассказала, что решение обусловлено (конечно же!) заботой об интересах своих дорогих глобальных инвесторов с американской биржи NASDAQ. Так как компания изначально была отправлена в 💩-тир, у меня её акции есть в статистически не значимом количестве, менее 0,15% от портфеля российских акций. Но всё же, они есть. Наверное, есть смысл сделать редкое исключение и снизить этот коэффициент до нуля. У меня, по крайней мере, есть такая возможность, в отличие от ничего не подозревающих инвесторов в БПИФы, с нежной заботой о которых и было принято такое сложное решение. @finindie

  • 👍 562

  • 🤬 142

  • 🤯 23

  • 🤡 21

  • 😢 15

  • 12

  • 😁 9

  • 🕊 5

  • ❤‍🔥 4

  • 👎 4

255
30,806
Кредиты россиян Обсуждая сбережения, нельзя пройти мимо темы кредитов. Основываясь на всё той же статистике, россияне задолжали рекордные 36,5 трлн рублей! И это без учёта той тысячи, взятой в долг у соседа до зарплаты (но с учётом такой же тысячи, взятой в микрофинансовой конторе). ▪️ Кредиты есть у ~13 млн домохозяйств - это примерно каждое четвёртое домохозяйство. ▪️ Прирост за 5 лет составил +125%, кредиты растут чуть быстрее сбережений (у сбережений прирост +100%). На самом деле, всему виной ипотеки - они приросли на 179% за 5 лет, в то время как потреб. кредиты увеличиваются более медленными темпами. ▪️ Ипотечный бум привёл к тому, что россияне должны по ипотекам больше, чем по всем остальным кредитам вместе взятым: доля ипотечных кредитов составляет 54% (5 лет назад было 43%). На самом деле, это нормальная ситуация. Так, в США ипотеки составляют 72% от всех кредитов домохозяйств. ▪️ Соотношение обязательств к финансовым активам россиян составляет 35%. Вы часто можете слышать, что в США все сидят на кредитных картах, повязаны ипотеками, а студенческий долг - это бич целого поколения. Но такое же соотношение для США составляет всего лишь 15%. Правда, 3/4 всех сбережений американцев - это биржевые активы и активы в пенсионных и страховых фондах. Из предыдущего поста мы знаем, что у россиян они составляют менее 1/4 всех богатств. ▪️ Отношение платежей по кредитам к доходам в РФ составляет 17,5% (медиана). Для жителей США эта метрика составляет 9,8%. То ли доля "серых" доходов в РФ по-прежнему высока и в статистике не отражается, то ли закредитованность действительно сильная (особенно в части потреб. кредитования). А может, всё сразу и понемногу. В любом случае, желаю вам иметь поменьше плохих дорогих кредитов и побольше хороших доходных активов. @finindie

  • 👍 314

  • 21

  • 🔥 10

  • 🤡 9

  • 🦄 9

  • 😢 4

  • 🗿 1

163
27,282
В Школе Генерального Директора сегодня открыт бесплатный доступ на 3 дня к полноценному онлайн-курсу MBA Intensive при переходе из поста. Вы сможете пройти 500+ практических уроков совершенно бесплатно и улучшить управленческие навыки и понимание бизнес-процессов. После сдачи тестов доступен сертификат о прохождении уроков. Доступ активируется по ссылке.

  • 🤡 178

  • 👍 23

  • 👎 6

  • 🦄 6

  • 🌚 4

  • 😁 3

  • ❤‍🔥 2

  • 🔥 1

  • 😢 1

  • 🕊 1

21
24,664
Сбережения россиян По информации от Банка России, к началу 2024 у россиян скопилась рекордная сумма - 103,9 трлн рублей! Эта цифра не включает стоимость недвижимости, бизнесов, транспортных средств, драгоценностей и несметных богатств, накопившихся в наших с вами гаражах и на балконах. Только то, что лежит в банках, на брокерских счетах и в прочих фин. учреждениях. В среднем, это 1,9 млн ₽ финансовых активов на одно домохозяйство*. Кстати, общая сумма активов удвоилась за последние 5 лет. Что это за активы? 1). Наличные - 24,6 трлн ₽

1). Наличные - 24,6 трлн ₽

из них: - Наличные рубли 16 трлн ₽ (293000₽ на домохозяйство); - Валютный нал $96,8 млрд ($1770 на домохозяйство). Если представить, что весь валютный нал россиян хранится в 100-долларовых купюрах, а затем сложить все купюры в стопку - получится башня высотой 121 километр. Это на 30 км выше мезопаузы, так что верхняя часть котлеты фактически будет находиться в космосе. 2). Вклады и депозиты - 50,8 трлн ₽

2). Вклады и депозиты - 50,8 трлн ₽

из них: - В российских банках в рублях 40,5 трлн ₽ (741000₽ на домохозяйство); - В российских банках в валюте $42 млрд ($770 на домохозяйство); - В иностранных банках в валюте $74 млрд ($1350 на домохозяйство). 3). Брокерские активы - 16,1 трлн ₽

3). Брокерские активы - 16,1 трлн ₽

из них: - Деньги на брокерских счетах 533 млрд ₽ (9700₽ на домохозяйство); - Облигации 3,73 трлн ₽ (68000₽ на домохозяйство); - Акции и паи фондов 11,84 трлн ₽ (217000₽ на домохозяйство). Конечно, меньше трети россиян имеют брокерские счета, а статистически значимая сумма есть хорошо если на каждом десятом счёте. Так что здесь как никогда кстати придётся поговорка "Одни едят мясо, другие капусту, а в среднем все едят голубцы". 4). Страховые резервы и пенсионные накопления - 6,7 трлн ₽ или 123000₽ на домохозяйство. 5). Средства на счетах эскроу - 5,7 трлн ₽. ——— За последние 5 лет количество наличных рублей, спрятанных под матрасами домохозяйств, выросло почти в два раза. А наличной валюты стало на $26 млрд больше (+37%). Деньги на вкладах приросли на 22 трлн ₽ за 5 лет (+77%). При этом, с начала 2022 года объем валютных депозитов в российских банках сократился более чем в 2 раза, а в иностранных банках (в т.ч. в ближнем зарубежье) - вырос примерно на ту же сумму. Пенсионные накопления, к сожалению, не растут такими темпами, всего +30% за 5 лет. Вероятно, люди не доверяют свои сбережения НПФ, предпочитая вклады, валюту, ценные бумаги и недвижимость. Да и сами НПФ, к сожалению, показывают очень слабый результат в управлении активами. * Взята последняя официальная цифра по количеству домохозяйств в РФ - 54,6 млн (2020 год). @finindie

  • 👍 270

  • 20

  • 🤔 19

  • 🤡 12

  • 🔥 11

  • 🗿 10

  • 🤬 5

  • 🦄 5

  • 😁 2

  • 😢 1

  • 🍾 1

179
21,516
Я оч стесняюсь своего нового увлечения, так что один раз здесь объявлю об этом, а каждый раз не буду. Играю в Geoguessr, а когда дома один - запускаю прямой эфир, чтоб не так скучно было. Если интересно - приходите: https://youtube.com/live/bbF0ZB90XTY?feature=share

  • 👍 212

  • 22

  • 🤡 22

  • 🔥 14

  • 👎 6

  • 😁 1

51
26,971
Пятничные петушествия Ппц, накупил сертификатов авиакомпаний (Аэрофлот, S7) на эйрбеки Открытия, которые все равно скоро сгорят. И эти сертификаты действуют 1 год. И теперь в 2024 году нужно куда-то летать! А не дома как сыч сидеть. Подкиньте идей, куда можно полететь по России, что посмотреть? Может, вы в 2023 куда-то петушествовали и вам очень понравилось? А может, планируете на 2024 что-то интересное? Делитесь идеями в комментариях. Какие города и места нужно обязательно посетить? В какой сезон? Куда обязательно сходить? Какое заведение было настолько хорошим, что до сих пор под впечатлением находитесь? Ставь 🤡, если хиккан, и лучше не рисковать и из дома лишний раз не выходить! Ставь , если обожаешь петушествовать!

  • 🤡 741

  • 🗿 41

  • 👍 26

  • 😁 15

  • 🕊 9

  • 🍌 8

  • 🔥 5

  • 🦄 4

  • 3

  • 🍓 2

456
26,450
Александр, а какие у вас стоят понижающие и повышающие коэффициенты для компаний в вашей личной табличке? Александр, а какие у вас стоят понижающие и повышающие коэффициенты для компаний в вашей личной табличке? Продолжение. Понижающие коэффициенты: ▪️ Газпром, 0,85х. Как писал выше, среди двух крупных газовых компаний одной я поставил повышающий коэффициент, а другой - понижающий. Я даже не знаю, что сильнее влияет на ценность актива для миноритарного акционера: международное давление (в т.ч. физическое, через подрывы трубопроводов) или неэффективное управление и невнятная политика вокруг дивидендов. Короче, грустно. Мб даже буду понижать ещё, но пока осторожно. ▪️ Банк ВТБ, 0,5х. Понижающий коэффициент появился одним из первых, и здесь даже не нужно объяснять, зачем он и почему введён. Уже несколько лет это решение положительным образом отражается на результате. Отменить его возможно только в случае если Греф придет на должность СЕО. ▪️ Аэрофлот, 0,1х. Понижающий коэффициент появился в марте 2020 года. С тех пор, в общем-то, принципиально ничего не поменялось. Компания убыточна на протяжении многих лет. Да, обстоятельства всегда играют против. Да, может и не сам Аэрофлот виноват в плохих результатах. Но пока что это решение положительным образом отражается на результате. ▪️ Qiwi, 0,5х. Не самая открытая и не самая перспективная компания. При недавнем добавлении в индекс введен осторожный коэффициент. Пока присматриваюсь. ▪️ Мечел, 0,5х. Только недавно компания включена в индекс Мосбиржи, и я пока не до конца понимаю, как её акции выросли в 3 раза всего за год. Может, здесь не обошлось без разгона? Пока присматриваюсь и пытаюсь понять этот феномен. ▪️ Русал, 0,8х. Слишком высокий "коэффициент нерезидентов" искусственно завышает вес далеко не самой эффективной и не самой хорошей с точки зрения миноритарного акционера компании. Я просто временно компенсировал этот эффект. ▪️ Группа компаний ПИК, 0,8х. Здесь тоже всё дело в очень высоком "коэффициенте нерезидентов". Что у Русала, что у Пика будто бы у нерезидентов нет ни одной акции компании. Хотя, если взять публичный отчёт Норвежского пенсионного фонда, то в нем акции компании ПИК числятся. Так что пришлось временно вводить понижающий коэффициент. Ошибки в проставлении "коэффициента нерезидентов" у НРД были и ранее, не исключена ошибка и здесь. ▪️ Полиметалл, 0х. Единственная компания с нулевым коэффициентом. Есть в индексе, но нет в портфеле. В принципе, компания после переезда в Казахстан дала четкий сигнал, что российским акционерам ловить нечего. Сигнал услышан, за честность спасибо. Эффект "шорта без использования шорта" от понижающих коэффициентов 4,4% от совокупной стоимости портфеля рос. акций или порядка 300 тыс. ₽. Наверное, будет неплохо если повышающие и понижающие будут равнозначными. Возможно, стоит немного с этим поработать. Понижающих ещё добавить, например. @finindie

  • 👍 232

  • 🔥 17

  • 14

  • 🤔 12

  • 🤡 6

  • 👎 3

100
30,067
Александр, а какие у вас стоят понижающие и повышающие коэффициенты для компаний в вашей личной табличке? Александр, а какие у вас стоят понижающие и повышающие коэффициенты для компаний в вашей личной табличке? Один из популярных вопросов, задаваемых в личку. Не горю желанием эти коэффициенты афишировать, т.к. они очень субъективны, и являются следствием тараканов в голове. Но и секретничать особого смысла не вижу. Получение обратной связи от подписчиков идёт мне на пользу. Повышающие коэффициенты: ▪️ Сбербанк, 1,1х. Банк крайне эффективно пользуется своим положением. Консервативно настроенные граждане готовы на менее выгодных условиях размещать свои средства в самом крупном банке, что даёт ему огромную фору и позволяет получать более дешёвые деньги. Это, в свою очередь, очень хорошо отражается в финансовом результате. Компания считается со своими миноритарными акционерами, честно исполняет свою дивидендную политику. Компания достойно справляется с санкционным давлением, не получила огромный убыток от санкций. Больший коэффициент вводить не вижу смысла, т.к. сверхконцентрация в акциях одной компании может навредить. ▪️ Новатэк, 1,25х. Если сравнивать две крупные газовые компании РФ, то Новатэк выглядит гораздо более эффективной компанией. Я считаю, что СПГ в сложившихся обстоятельствах - чуть более эффективный способ реализации газа, нежели трубопроводный транспорт. А ограничительный коэффициент из-за очень крупной доли нерезидентов сильно занижает вес компании в индексе, так что мой коэффициент хотя бы частично его компенсирует. ▪️ Яндекс, 2х. До 2022 года даже не приходилось объяснять, почему так. Коэффициент остался с тех пор и может быть свидетельством того, что я "поженился" на акции. Крайне трудно отказаться от своих убеждений и признать, что обстоятельства сильно изменились. Компания по-прежнему показывает результаты гораздо лучше ожиданий, и если абстрагироваться от проблем раздела и смены собственника, она даже выиграла от ухода глобальных конкурентов с российского рынка. Если компания не превратится в "ВК номер два" в ближайшие пару лет, то этот коэффициент сохранен не зря. ▪️ Магнит, 2х. Коэффициент временный. Связан с тем, что в индексе Мосбиржи сначала был завышен, а теперь его вес явно занижен. И без ввода этого временного коэффициента, я был бы вынужден продавать больше половины своих акций по 5000₽. Сейчас они стоят 7000₽, и мы получили ещё и дивиденды. ▪️ Тинькофф Групп, 3х. Опять же, коэффициент компенсирует значительное занижение веса компании в индексе из-за большой доли нерезидентов. После смены собственника общий вектор развития компании на внутреннем рынке не поменялся. Возможно даже, для миноритарных акционеров смена собственника пошла на пользу. Люди перестали резать карточки из-за того, что Олег снова ляпнул что-то невпопад. Эффект "плеча без использования плеча" от повышающих коэффициентов чуть больше 7% от совокупной стоимости портфеля рос. акций или порядка 500 тыс. ₽. Не так уж и много. О понижающих расскажу в следующем посте, а то слишком длинно получилось. @finindie

  • 👍 234

  • 31

  • 🔥 9

  • 🤡 6

  • 🤔 4

  • 👎 2

  • 😁 1

  • 🗿 1

53
23,521
Дивиденды, указ №665 После продолжительной задержки наконец-то начали на счета капать суммы, которые можно хотя бы почувствовать. До 31.12.2023 тоже приходило, но в ограниченном количестве. А вот начиная с 15.01.2024, выплаты по дивидендам от американских компаний начали поступать очень активно. Неофицильное объяснение, почему кому-то начали поступать средства сильно раньше (ещё до нового года), а кому-то только сейчас звучит примерно так: всё зависит от цепочки хранения бумаг и от количества посредников, по которым спускаются средства от НРД. 1). Акции американских компаний с Мосбиржи (те, что торговались за рубли) или акции с глобального рынка, покупавшиеся через российских брокеров (например, через площадку ФР Global в Открытии) хранятся напрямую в НРД, и по ним платежи начали поступать раньше остальных. 2). Акции, купленные на СПБ Бирже (те, что заблокированы почти 2 года назад), имеют ещё одного доп. посредника в цепочке хранения - депозитарий СПБ Банк (бывший Бэст Эффортс Банк или БЭБ). И этот посредник добавил примерно +20 дней к процессу зачисления средств на счета инвесторов. Если покрутить денежку в РЕПО (ставка RUSFAR 15,6%), то за 20 дней к пальцам прилипает 85 млн ₽ с каждого десятка миллиардов, так что войдите в положение и всё такое. Обидно то, что к моменту зачисления средств налоговая ставка на эти дивиденды выросла с 10%+3% до 30%+13% (отчисления в IRS USA и ФНС РФ соответственно) - то есть, более чем в три раза. Ведь соглашение об избежании двойного налогообложения к моменту зачисления средств уже приостановлено. Как сложно и интересно устроен этот мир: мы сами инициировали приостановку СОИДН, и теперь подсанкционный НРД послушно перечисляет в бюджет США в три раза больше, чем раньше - 30% вместо 10% (и ещё 13% вместо 3% мы сами платим в бюджет РФ). Как-то так получается. И избавиться от этого неэффективно пристроенного актива нельзя. В общей сложности на момент написания поста по указу №665 поступило около 40 тыс. ₽ чистыми, что по моей оценке даже с учетом грабительской налоговой ставки составляет порядка 25-30% от ожидаемой суммы. Пока что далеко не все платежи удается идентифицировать - по какой конкретно компании и за какой период поступил платёж. Не всегда эта информация отображается. Планирую в феврале скачать итоговые брокерские отчеты за январь и сверить с див. календарем. P.S.: Судя по обратной связи от подписчиков, по сделке Twitter со всеми рассчитались, деньги от Илона Маска спустя полтора года дошли до российских держателей. Крайне экзотическим способом, но всё-таки дошли. Жаль, конечно, что мои ~80 компаний из портфеля Илон Маск не купил... @finindie

  • 👍 180

  • 😁 27

  • 🤡 11

  • 7

  • 🤬 6

  • 😢 4

  • 👎 3

  • 🤔 3

  • 🔥 1

128
21,823
Три причины для перехода в аналитику в 2024 году Да, начинать с нуля всегда страшно, и тут аналитика, пожалуй, — один из самых безопасных вариантов для тех, кто готов расти как финансово, так и профессионально. Зарплаты стартуют с 60 000 рублей для начинающих специалистов без опыта работы. Почему же я рекомендую аналитику как профессию именно в 2024? Причина № 1: огромный дефицит кадров Количество данных в мире и в России (особенно с уходом западных компаний и локализацией), растет гигантскими темпами, при этом сотрудников, способных работать с этими данными, отчаянно не хватает. Причина № 2: снижение требований к кандидатам Если раньше главным требованием рекрутеров было наличие как минимум трех лет опыта в аналитике, то теперь гораздо важнее наличие решенных задач и успешное кейс-интервью — к чему готовят на курсе «Профессия аналитика данных» от Changellenge >> Education. Причина № 3: всего полгода до новой работы Для перехода в аналитику не нужно учиться в вузе и в один день бросать работу, а получить оффер на новую должность можно еще во время обучения! С грамотно выстроенной программой справятся даже новички и гуманитарии. Курс «Аналитик PRO»Курс «Аналитик PRO» — это возможность стать тем самым важным сотрудником для любой компании, строить стратегии развития и анализировать большие данные. На курсе вы освоите SQL, Python, продуктовую аналитику, бизнес-моделирование, финансовый учет и многое другое. Курс подходит новичкам и на 75% состоит из практических задач от реальных компаний. В конце — диплом о профессиональной переподготовке и карьерные консультации. Changellenge >> EducationChangellenge >> Education обучает аналитике с 2018 года, предоставляет карьерные бонусы и устраивает для выпускников бесплатные встречи для прокачки карьеры. В январе на сайте действуют скидки 50% — по ссылке https://u.to/9_lAIAhttps://u.to/9_lAIA успейте зайти на курс по ценам прошлого года. А я дарю мой личный промокод ФИНИНДИ на дополнительные 10% (суммируются со скидкой на сайте)! Реклама. changellenge-education.com ИНН 7716917009 erid: 2VtzqvZXvds

  • 🤡 387

  • 👍 69

  • 👎 21

  • 🌚 7

  • 😁 6

  • 🗿 5

  • 😢 4

  • 3

  • 🔥 3

0
22,832

Добавить

КаналСтикеры

Наши Боты

@telestormauthbot

© Telestorm.ru 2020-2024 Все права защищены

TwitterYouTubeInstagram